Индекс — что это такое

Обновлено 30 января 2023 Просмотров: 187 910 Автор: Дмитрий Петров

Здравствуйте, уважаемые читатели блога KtoNaNovenkogo.ru. Во многих областях жизнедеятельности мы сталкиваемся со словом «индекс».

Но не всегда бывает понятно, что этот термин означает в данном конкретном случае.

Поэтому сегодня мы поговорим коротенько про индекс вообще (что это такое?) и про частные случаи использования этого термина в различных областях.

Индекс — это …

Индекс − это многозначный и многоплановый термин, пришедший из латинского языка.

В общем смысле индекс [index] — это список, реестр, показатель или указатель.

Он выражается в виде комбинации букв, цифр, других символов, и показывает, какое место определённая составная часть системы занимает внутри неё, например, почтовый индекс (что это?).

Или же он характеризует динамическое состояние системы, показывая, в каком направлении та изменяется. Например, индекс заработной платы, или индекс производительности труда.

Но так как термин в современном мире приобрёл множество частных значений, выяснять, что же такое индекс, целесообразно только в контексте (это как?).

Почтовый индекс

Ещё пару десятилетий назад термин индекс чаще всего использовался вместе с прилагательным «почтовый».

Его используют сотрудники почты, чтобы сортировать письма или другие почтовые отправления.

Почтовый индекс — это шесть цифр в определённой последовательности. Первые три означают регион, а последние – номер отделения почты.

Почтовый индекс указывается при отправлении письма или посылки, и если допустить ошибку в его написании, то сроки доставки почтовых отправлений могут значительно увеличиться.

Система сортировки считывает индекс, и отправляет письмо или посылку именно в тот регион и в то почтовое отделение, которое соответствует указанному индексу.

Чтобы узнать такой индекс, можно зайти на сайт Почты России и найти его в общем списке по своему адресу.

Индекс в математике и в химии

Первое знакомство с индексами мы получаем ещё в школе.

Так, в математике и физике индексы — это указатели, помещаемые в нижнем углу переменной, входящей в формулу, например, F₁, или Х_n.

В химии индекс показывает число атомов определённого вещества в молекуле. Например, в молекуле воды H₂O у водорода индекс 2, что означает, что в этой молекуле два атома водорода.

Атом кислорода в молекуле один, но индекс, равный единице в формулы не ставится.

Что такое биржевые индексы

Сегодня термин индекс чаще всего употребляется с терминами, относящимися к рынку (это что?), например, так: «Индекс Мосбиржи просел на 2 %». Что же означает здесь индекс?

Самый первый биржевой индекс — это индекс Доу-Джонса, удобный финансовый инструмент, работающий ещё с 1884 года.

В то время перед финансистами и экономистами США стояла задача оценить динамику развития американской промышленности. Для этого нужен был удобный и простой в расчётах показатель, который помогал бы оценивать, в каком состоянии находится производство, на подъёме, или на спаде.

Было решено взять 12 крупных компаний, и рассчитать для них среднюю цену акции, и делать такой расчёт регулярно, через равные интервалы.

По этому показателю стало удобно выстраивать временной график, по которому отлично прослеживалась динамика. Рост индекса означал, что вся промышленность находится на подъёме, а снижение говорило о рецессии.

Со временем индекс Доу-Джонса усложнялся, стал рассчитываться по разным отраслям, оброс разнообразными поправочными коэффициентами, но продолжает активно использоваться.

Сегодня в США он рассчитывается на основе стоимости акций 30 крупнейших промышленных компаний.

Вместе с ним важную роль играет индекс S&P 500. Он рассчитывается для 500 американских компаний с высоким уровнем капитализации. Состав и вес индексов пересматривается несколько раз в год.

В других странах имеются аналогичные по сути индексы: DAX для Германии, Nikkei 225 для Японии. В России основные фондовые индексы − это Индекс Мосбиржи и РТС. РТС показывает рыночную капитализацию 50 ведущих российских компаний в динамике.

Таким образом, в экономике индексы — это индикаторы развития как всей экономики в целом, так и отдельных её отраслей.

Удачи вам! До скорых встреч на страницах блога KtoNaNovenkogo.ru

Что такое индекс VIX, он же «шкала страха» Уолл-стрит? — Артём Яськив (SMART4TRADER) на vc.ru

4668
просмотров

Индекс волатильности Cboe (VIX) — это индекс фондового рынка, который служит основным индикатором волатильности акций. В частности, индекс отражает ожидания краткосрочных изменений цен на индекс S&P 500 (SPX). Инвесторы часто называют этот индекс «индикатором страха», потому что он измеряет негативные настроения на фондовом рынке в целом.

После неустойчивого старта 2020 года из-за глобальной пандемии фондовый рынок развернулся и закончил год довольно сильным. Резкие колебания и колебания на рынке могут вызвать у инвесторов страх и панику. Но опытные инвесторы должны знать, чего ожидать и как реагировать на волатильность, особенно с учетом того, что Morgan Stanley недавно предсказал еще большую волатильность фондового рынка в 2021 году.

Что такое волатильность?

Согласно Investopedia, волатильность — это «статистическая мера разброса доходности для данной ценной бумаги или рыночного индекса». Он измеряется либо как стандартное отклонение, либо как дисперсия между доходностями.

Но что именно это означает? На практике под волатильностью понимаются большие колебания всего рынка в любом направлении. Таким образом, волатильность имеет тенденцию увеличиваться по мере того, как цена акции или индекса сильно колеблется от средней цены. Волатильность уменьшается по мере того, как цены становятся более стабильными и предсказуемыми. Инвесторы должны знать, что волатильные активы более рискованны, чем менее волатильные, потому что цены менее предсказуемы.

Что такое VIX?

VIX — это индекс в реальном времени, созданный Чикагской биржей опционов и в настоящее время поддерживаемый Cboe Global Markets. VIX — это тикер, присвоенный этому популярному индексу волатильности.

Цена VIX основана на опционах на индекс SPX с ближайшими сроками истечения. Он предназначен для предоставления авторитетной оценки постоянной 30-дневной ожидаемой волатильности фондового рынка США. Инвесторы могут торговать фьючерсами или опционами, связанными с VIX.

В качестве важного индекса для инвесторов, VIX обеспечивает количественную оценку настроений инвесторов и текущего рыночного риска. Реальность волатильности может повлиять на ваш доход, поэтому инвесторы должны знать, как реагировать.

Как VIX измеряет волатильность?

VIX измеряет волатильность, отслеживая опционы SPX, как колл, так и пут , в ближайшем будущем. Индекс волатильности имеет обратную зависимость от индекса S&P 500. Таким образом, когда цены SPX падают, VIX имеет тенденцию расти. Обратное также является обычным явлением, хотя это может происходить не всегда.

Согласно Cboe, VIX рассчитывает «самые свежие» оценки ожидаемой волатильности. Цены в реальном времени на «опционы SPX с более чем 23 днями и менее чем 37 днями» используются для расчета индекса VIX.

Как интерпретировать VIX?

Фондовый рынок считается периодом низкой волатильности, когда VIX находится на уровне 12 или ниже. Напротив, высокая волатильность ожидается, когда VIX больше 20. Ясно, что если VIX больше 30, рынки сильно встревожены, а значение выше 50 считается «кризисным».

Инвесторы, наблюдающие за VIX, должны предвидеть большие колебания цен на фондовом рынке по мере роста VIX. И наоборот, инвесторам следует ожидать относительно стабильных рыночных цен при низком VIX.

Как инвестировать в VIX

VIX Фьючерсы или CFD-контракты

Инвесторы могут торговать фьючерсами VIX с месячным и недельным истечением или или cfd-контракты без срока истечения почти 24 часа в сутки пять дней в неделю. Эти активы позволяют инвесторам использовать потенциальные движения рынка в любое время дня.

ETF с участием VIX

Несколько биржевых фондов имеют доступ к VIX. ETF — это особый тип фонда, который состоит из различных ценных бумаг. ETFs разработаны так, чтобы соответствовать результатам соответствующего индекса. Они, как правило, дешевле, доступнее и обладают большей ликвидностью, чем традиционные паевые инвестиционные фонды.

У инвесторов есть несколько вариантов инвестирования в фонды, подверженные рискам VIX. Вот несколько примеров:

• ProShares VIX Short-Term Futures ETF (VIXY): Этот ETF отслеживает индекс краткосрочных фьючерсов VIX. Он представляет собой цены краткосрочных фьючерсных контрактов VIX со средним сроком погашения один месяц. Коэффициент чистых расходов VIXY составляет 0,870%.

• ProShares VIX Mid-Term Futures ETF (VIXM): Этот ETF отслеживает индекс среднесрочных фьючерсов VIX. Он представляет собой среднесрочные цены фьючерсов VIX со средним сроком погашения пять месяцев. Коэффициент чистых расходов VIXM также составляет 0,870%.

Опционы VIX

Инвесторы могут торговать опционами VIX с месячным и еженедельным истечением во время обычных торговых сессий. Опционы позволяют инвесторам управлять портфельным риском на основе своих ожиданий относительно будущей волатильности.

Инвестиционные стратегии VIX

Есть много стратегий, которые используют инвесторы, чтобы воспользоваться своими ожиданиями относительно будущей волатильности. Вот несколько распространенных подходов, которые следует учитывать.

Хеджирование портфеля

Падение фондового рынка — один из основных рисков для большинства инвестиционных портфелей. Позиции с длительной подверженностью волатильности могут застраховать портфель акций от общего риска ухудшения ситуации на рынке. Как учреждения, так и индивидуальные инвесторы могут покупать фьючерсы или опционные контракты VIX, чтобы компенсировать этот риск.

Длинная / короткая волатильность

Инвесторы могут использовать опционы VIX и фьючерсные или cfd контракты в качестве простой торговой стратегии, основанной на их ожиданиях относительно будущей волатильности. Инвесторы, ожидающие увеличения волатильности в будущем, могут приобрести опционы колл, чтобы воспользоваться этим движением. Они также могут покупать опционы пут, если ожидают снижения волатильности и повышения стабильности.

Выводы

Вот ключевые аспекты VIX, которые нужно понять:

• VIX измеряет волатильность фондового рынка и тенденции, обратно пропорциональные SPX.

• Низкие цены на VIX указывают на относительную стабильность; высокие цены указывают на высокую волатильность.

• У инвесторов есть несколько вариантов инвестирования в VIX, включая ETF, опционные контракты и фьючерсные контракты.

Что такое индекс? Примеры, как это использовать и как инвестировать

Что такое индекс?

Индекс — это метод стандартизированного отслеживания производительности группы активов. Индексы обычно измеряют эффективность корзины ценных бумаг, предназначенных для воспроизведения определенной области рынка.

Они могут быть построены как индексы с широкой базой, охватывающие весь рынок, такие как индекс Standard & Poor’s 500 или промышленный индекс Доу-Джонса (DJIA), или более специализированные, такие как индексы, которые отслеживают конкретную отрасль или сегмент, например индекс Рассела. 2000 Index, который отслеживает только акции компаний с малой капитализацией.

Ключевые выводы

• Индекс измеряет динамику цены корзины ценных бумаг с использованием стандартизированной метрики и методологии.
• Индексы на финансовых рынках часто используются в качестве ориентиров для оценки результатов инвестиций.
• Одними из наиболее важных индексов на рынках США являются S&P 500 и промышленный индекс Доу-Джонса.
• Пассивное инвестирование в индексы стало популярным недорогим способом воспроизведения доходности популярных индексов, таких как индекс S&P 500 или промышленный индекс Доу-Джонса.
• Сравнение вашей инвестиционной стратегии с соответствующим индексом является ключом к пониманию эффективности портфеля.

Понимание индексов

Индексы также создаются для измерения других финансовых или экономических данных, таких как процентные ставки, инфляция или объем производства. Индексы часто служат ориентирами для оценки доходности портфеля. Одна из популярных инвестиционных стратегий, известная как индексация, заключается в том, чтобы попытаться воспроизвести такой индекс пассивным образом, а не пытаться превзойти его.

Индекс – это показатель или мера чего-либо. В финансах это обычно относится к статистической мере изменения на рынке ценных бумаг. В случае финансовых рынков индексы рынка акций и облигаций состоят из гипотетического портфеля ценных бумаг, представляющих конкретный рынок или его сегмент. (Вы не можете инвестировать напрямую в индекс.) Индекс S&P 500 и индекс совокупных облигаций США Bloomberg являются общими ориентирами для рынков акций и облигаций США соответственно. Что касается ипотечных кредитов, это относится к базовой процентной ставке, созданной третьей стороной.

Каждый индекс, связанный с рынками акций и облигаций, имеет собственную методологию расчета. В большинстве случаев относительное изменение индекса более важно, чем фактическое числовое значение, представляющее индекс. Например, если индекс FTSE 100 составляет 6 670,40, это число говорит инвесторам, что индекс почти в семь раз превышает его базовый уровень в 1000. Однако, чтобы оценить, как индекс изменился по сравнению с предыдущим днем, инвесторы должны посмотреть на величину падения индекса, часто выражаемую в процентах.

Инвестиционный индекс

Индексы также часто используются в качестве контрольных показателей для измерения эффективности взаимных фондов и биржевых фондов (ETF). Например, многие взаимные фонды сравнивают свою доходность с доходностью индекса S&P 500, чтобы дать инвесторам представление о том, насколько больше или меньше зарабатывают менеджеры на своих деньгах, чем они могли бы заработать в индексном фонде.

«Индексация» — это форма пассивного управления фондами. Вместо того, чтобы управляющий портфелем фонда активно подбирал акции и определял время на рынке, то есть выбирал ценные бумаги для инвестирования и вырабатывал стратегию, когда их покупать и продавать, управляющий фондом формирует портфель, в котором активы отражают ценные бумаги определенного индекса. Идея состоит в том, что, подражая профилю индекса — фондовому рынку в целом или его широкому сегменту — фонд также будет соответствовать его результатам.

Поскольку вы не можете напрямую инвестировать в индекс, индексные фонды создаются для отслеживания их эффективности. Эти фонды включают ценные бумаги, которые очень похожи на ценные бумаги, найденные в индексе, что позволяет инвестору делать ставки на его результаты за определенную плату. Примером популярного индексного фонда является Vanguard S&P 500 ETF (VOO), который очень похож на индекс S&P 500.

При объединении взаимных фондов и ETF спонсоры фондов пытаются создать портфели, отражающие компоненты определенного индекса. Это позволяет инвестору покупать ценные бумаги, которые могут расти и падать вместе с фондовым рынком в целом или с сегментом рынка.

Примеры индексов

Индекс S&P 500 — один из самых известных в мире индексов и один из наиболее часто используемых ориентиров для фондового рынка. Он включает 80% всех акций, торгуемых в США. И наоборот, промышленный индекс Доу-Джонса также хорошо известен, но он представляет стоимость акций всего 30 публичных компаний страны. Другие известные индексы включают индекс Nasdaq 100, индекс общего рынка Wilshire 5000, индекс MSCI EAFE и индекс совокупных облигаций США Bloomberg.

Как и взаимные фонды, индексированные аннуитеты привязаны к торговому индексу. Однако вместо того, чтобы спонсор фонда пытался составить инвестиционный портфель, который, вероятно, будет точно имитировать рассматриваемый индекс, эти ценные бумаги имеют норму доходности, которая соответствует определенному индексу, но обычно имеют ограничения на доход, который они обеспечивают. Например, если инвестор покупает аннуитет, индексированный по индексу Доу-Джонса, и его предельная ставка составляет 10%, его норма прибыли будет составлять от 0 до 10%, в зависимости от ежегодных изменений этого индекса. Индексированные аннуитеты позволяют инвесторам покупать ценные бумаги, которые растут вместе с широкими сегментами рынка или рынком в целом.

Ипотечные кредиты с регулируемой процентной ставкой имеют процентные ставки, которые корректируются в течение срока действия кредита. Регулируемая процентная ставка определяется путем добавления маржи к индексу. Лондонская межбанковская ставка предложения (LIBOR) — один из самых популярных индексов, на которых основаны ипотечные кредиты. Например, если ипотека, индексированная по ставке LIBOR, имеет маржу 2%, а ставка LIBOR равна 3%, процентная ставка по кредиту составляет 5%.

Что такое индексный фонд?

Индексный фонд — это взаимный фонд или ETF, который стремится воспроизвести показатели индекса, часто формируя свой портфель так, чтобы он отражал сам индекс. Инвестирование в индексы считается пассивной стратегией, поскольку оно не предполагает выбора акций или активного управления. Исследования показывают, что со временем стратегии индексации работают лучше, чем стратегии выбора акций. Поскольку они являются пассивными индексными фондами, они, как правило, имеют более низкие сборы и налоговые обязательства.

Какие существуют способы построения индекса?

Индексы могут быть построены несколькими способами, часто с учетом того, как взвешивать различные компоненты индекса. Три основных способа включают:

• Взвешенный по рыночной капитализации или взвешенный по капитализации индекс придает больший вес тем компонентам, которые имеют наибольшую рыночную капитализацию (рыночную стоимость), таким как S&P 500
• Взвешенный по цене индекс придает больший вес компонентам с самыми высокими ценами (таким как промышленный индекс Доу-Джонса)
• Равновзвешенный индекс присваивает каждому компоненту одинаковый вес (этот индекс иногда называют невзвешенным индексом)

В чем польза индексов?

Индексы полезны для предоставления надежных ориентиров, по которым можно измерить эффективность инвестиций для данной стратегии или портфеля. Понимая, как стратегия ведет себя по отношению к контрольному показателю, можно понять ее истинную эффективность.

Индексы также предоставляют инвесторам упрощенную картину крупного рыночного сектора без необходимости изучения каждого отдельного актива в этом индексе. Например, обычному инвестору было бы нецелесообразно изучать сотни различных цен на акции, чтобы понять меняющееся состояние различных технологических компаний. Отраслевой индекс может показать среднюю тенденцию для сектора.

Какие основные фондовые индексы?

В США тремя ведущими фондовыми индексами являются промышленный индекс Доу-Джонса, S&P 500, Nasdaq Composite и Russell 2000. Для международных рынков индекс Financial Times Stock Exchange 100 (FTSE 100) и Nikkei 225 Index — популярные прокси для британского и японского фондовых рынков соответственно. Большинство стран, где есть фондовые биржи, публикуют как минимум один индекс для своих основных акций.

Какие существуют индексы облигаций?

Хотя чаще всего на ум приходят индексы фондового рынка, индексы также строятся на основе других классов активов. Например, на рынке облигаций Совокупный индекс облигаций Bloomberg отслеживает рынок облигаций инвестиционного уровня, а индекс облигаций развивающихся рынков рассматривает государственные облигации стран с формирующимся рынком.

Практический результат

Рыночные индексы дают широкое представление о том, как работают рынки. Эти индексы служат ориентирами для измерения движения и производительности сегментов рынка. Инвесторы также используют индексы в качестве основы для портфельного или пассивного инвестирования в индексы. В США такие репрезентативные индексы включают S&P 500 с большой капитализацией и технологически насыщенный Nasdaq 100.

Что такое индекс и как в него инвестировать

Вы наш главный приоритет.

Каждый раз.

NerdWallet, Inc. является независимым издателем и службой сравнения, а не инвестиционным консультантом. Его статьи, интерактивные инструменты и другой контент предоставляются вам бесплатно в качестве инструментов самопомощи и только в информационных целях. Они не предназначены для предоставления рекомендаций по инвестициям. NerdWallet не гарантирует и не может гарантировать точность или применимость любой информации в отношении ваших индивидуальных обстоятельств. Примеры являются гипотетическими, и мы рекомендуем вам обратиться за персональным советом к квалифицированным специалистам по конкретным инвестиционным вопросам. Наши оценки основаны на прошлых результатах рынка, и прошлые результаты не являются гарантией будущих результатов.

Мы считаем, что каждый должен уметь уверенно принимать финансовые решения. И хотя на нашем сайте представлены не все компании или финансовые продукты, доступные на рынке, мы гордимся тем, что рекомендации, которые мы предлагаем, информация, которую мы предоставляем, и инструменты, которые мы создаем, являются объективными, независимыми, простыми и бесплатными.

Итак, как мы делаем деньги? Наши партнеры компенсируют нам. Это может повлиять на то, какие продукты мы рассматриваем и о чем пишем (и где эти продукты появляются на сайте), но это никоим образом не влияет на наши рекомендации или советы, которые основаны на тысячах часов исследований. Наши партнеры не могут платить нам за предоставление положительных отзывов о своих продуктах или услугах. Вот список наших партнеров.

Для инвесторов индекс отслеживает эффективность группы активов. S&P 500 — известный индекс фондового рынка.

By

Кевин Фойгт

Кевин Фойгт
Писатель | CNN.com, The Wall Street Journal

Кевин Фойгт — бывший штатный автор NerdWallet, освещающий вопросы инвестирования. Ранее он был репортером The Wall Street Journal и бизнес-продюсером CNN.com в Гонконге, где проработал почти два десятилетия.

Обновлено 31 марта 2023 г.

Под редакцией Ариэль О’Ши

Ариэль О’Ши
Ведущий ответственный редактор | Пенсионное планирование, управление инвестициями, инвестиционные счета

Ариэль О’Ши возглавляет команду по инвестициям и налогам в NerdWallet. Она занимается личными финансами и инвестициями более 15 лет и до того, как стать ответственным редактором, была старшим писателем и представителем NerdWallet. Ранее она была исследователем и репортером у ведущего журналиста и писателя по личным финансам Жана Чацки, в эту роль входила разработка программ финансового образования, интервьюирование экспертов в данной области и помощь в создании теле- и радиосегментов. Ариэль появлялась в шоу «Сегодня», NBC News и ABC «World News Tonight», а также цитировалась в национальных изданиях, включая The New York Times, MarketWatch и Bloomberg News. Она живет в Шарлоттсвилле, штат Вирджиния.

Многие или все продукты, представленные здесь, получены от наших партнеров, которые выплачивают нам компенсацию. Это влияет на то, о каких продуктах мы пишем, где и как продукт появляется на странице. Однако это не влияет на наши оценки. Наши мнения являются нашими собственными. Вот список наших партнеров и вот как мы зарабатываем деньги.

Информация об инвестировании, представленная на этой странице, предназначена только для образовательных целей. NerdWallet не предлагает консультационные или брокерские услуги, а также не рекомендует и не советует инвесторам покупать или продавать определенные акции, ценные бумаги или другие инвестиции.

Что такое индекс?

Индекс отслеживает эффективность группы предварительно выбранных инвестиций, таких как акции. Например, индекс S&P 500 отслеживает показатели 500 крупнейших компаний США. Инвесторы оценивают доходность акций, облигаций или взаимных фондов, сравнивая их с доходностью индекса.

S&P 500 и промышленный индекс Доу-Джонса — два самых известных индекса фондового рынка. В то время как эти индексы отслеживают широкий рынок и движения акций крупных компаний, другие индексы могут отслеживать только определенную отрасль или сектор рынка.

Посмотреть расшифровку видео

Вы, наверное, слышали об индексе S&P 500, поэтому сегодня мы поговорим о нем. И независимо от того, новичок вы в инвестировании или занимаетесь им некоторое время, фундаментальное понимание S&P 500 действительно может помочь вам в инвестировании.

Сегодня мы поговорим об индексе S&P 500, что это такое и как в него инвестировать. Небольшое замечание: я не финансовый консультант, и это не персональный совет по инвестициям.

S&P 500 расшифровывается как Standard & Poor’s 500, что на самом деле является просто показателем состояния экономики США. Это собрание 500 крупнейших компаний США, и люди смотрят на это как на способ увидеть, как работает экономика в целом. Это измерение существует уже давно — ему 65 лет, и это действительно отличное место для начала вашего инвестиционного пути. Это хорошая первая инвестиция, а также хорошая вторая или третья инвестиция.

Таким образом, вы не можете инвестировать в сам S&P 500. S&P 500 — это рыночный индекс — это набор этих акций как способ измерения экономики.

Но вы не можете просто пойти и купить акции S&P 500. Однако вы можете инвестировать в вещи, которые отслеживают индекс, и тогда они будут иметь действительно одинаковую производительность.

На протяжении почти последнего столетия среднегодовая совокупная доходность S&P 500, включая дивиденды, составляла около 10% без поправки на инфляцию. Но это не означает, что вы можете рассчитывать на 10-процентную прибыль от своих инвестиций в S&P 500 каждый год.

Например, в 2008 году индекс S&P 500 упал на ошеломляющие 37%. В следующем году он вырос на 26%.

Чтобы получить 10-процентную среднегодовую общую прибыль, требуется долгосрочное инвестиционное мышление и готовность пережить волатильность рынка. Отступив назад и взглянув на S&P через историческую призму, S&P взлетел в начале 80-х после сцены инфляции в 70-х, а затем рухнул в начале 2000-х во время финансового кризиса, который часто называют Великой рецессией. В течение десятилетия, предшествовавшего пандемии, наблюдался довольно устойчивый рост, а затем он снова упал вместе с остальной экономикой.

Когда снова установилась инфляция, никто на самом деле не знает, что будет дальше, поэтому давайте углубимся в то, что нужно, чтобы стать частью S&P. Есть несколько вещей, которые компания должна сделать, чтобы считаться частью S&P 500. Во-первых, они должны иметь рыночную капитализацию, которая просто относится к общей стоимости выпущенных акций компании, по крайней мере 8,2 миллиарда долларов.

Они должны базироваться в США, иметь структуру корпорации и предлагать обыкновенные акции. Это всего лишь акции, которые могут купить обычные люди. Они также должны быть зарегистрированы на подходящей бирже США и иметь положительную отчетную прибыль за последний квартал в дополнение к сумме за четыре последних квартала.

Благодаря этому критерию только самые крупные и самые стабильные корпорации страны могут быть включены в S&P 500. Рыночная капитализация рассчитывается путем умножения количества акций, находящихся в обращении, на текущую цену акций компании. Таким образом, если компания имеет 2 миллиона акций, которыми в настоящее время владеют акционеры, и текущая цена акции составляет 5 долларов, то рыночная капитализация компании составляет 10 миллионов долларов. Проще говоря, стоимость компании составляет 10 миллионов долларов.

Стоимость S&P 500 рассчитывается на основе рыночной капитализации каждой компании, скорректированной с учетом только количества акций, обращающихся на бирже. Однако каждой компании в S&P 500 присваивается определенный вес, полученный путем деления индивидуальной рыночной капитализации компании на общую рыночную капитализацию S&P 500. Таким образом, компании с большей рыночной капитализацией имеют больший вес, чем компании с меньшей рыночной капитализацией.

Чтобы получить число, которое мы привыкли видеть в тикере S&P 500, общая рыночная капитализация индекса делится на частный делитель. Поскольку цены акций компаний S&P 500 меняются в течение дня, каждое движение влияет на стоимость индекса.

Чтобы инвестировать практически во что угодно, вам необходимо иметь так называемый брокерский счет. Это учетная запись, с которой вы можете покупать инвестиции, но имейте в виду, что когда вы открываете одну из этих учетных записей, будь то стандартная брокерская учетная запись или учетная запись для пенсионеров, такая как IRA Roth, простое открытие этой учетной записи не означает, что вы вложены во что-нибудь.

Вы должны пополнить его, а затем приобрести инвестиции оттуда. Таким образом, если у вас есть брокерский счет, вы можете положить на него немного денег, а затем приобрести инвестиции, такие как индексный фонд S&P 500 или ETF, или акции, представляющие те, которые входят в S&P 500.

И хотя вы не можете купить акции S&P 500, вы можете купить те же акции, которые представлены в самом S&P 500. Вот топ-10 холдингов или компаний, которые составляют наибольший процент. В тройку лидеров входят Apple, Microsoft и Amazon. Вы можете купить эти акции, чтобы имитировать S&P 500, но это сложнее и сопряжено с большим риском, чем покупка фонда.

Индексные фонды и ETF — это наборы акций, которые предлагают другие ценные бумаги, в которые вы можете инвестировать сразу. Эти фонды будут отслеживать весь S&P 500 и, вероятно, будут работать так же, как и сам индекс. И вместо того, чтобы покупать отдельные акции, чтобы имитировать S&P 500, вы можете инвестировать в фонд, который просто сделает все за вас за одну инвестицию.

Теперь и индексные фонды, и ETF, как правило, довольно недороги, и они предлагают гораздо большую диверсификацию, владея большим количеством компаний, а не несколькими, поэтому вы можете купить индексный фонд, который имеет около 500 акций S&P. 500, или вы можете купить три лучших акции, представленные как единичные акции. Вы можете видеть, как диверсификация становится реальной выгодой при работе с фондами. Итак, самая большая разница между ETF и индексными фондами заключается в том, как они торгуются, но у них есть и несколько других меньших отличий. Но это действительно не должно иметь значения для долгосрочных инвесторов, но если вам действительно интересно, у нас есть видео о разнице между индексными фондами и ETF, которое вы можете посмотреть.

При небольшой практике один взгляд на S&P 500 может многое сказать о состоянии экономики США, а также о том, используете ли вы индексный фонд или ETF для инвестирования в S&P 500 и отслеживаете его. , это означает, что один взгляд на этот рыночный индекс может многое рассказать вам о том, как поживают ваши деньги.

И что хорошо в S&P 500, так это то, что он имеет долгую историю, поэтому даже при падениях и максимумах рынка, как правило, S&P 500 со временем имеет тенденцию к росту, и это делает его действительно полезным инструментом, помогающим вам. инвестировать в будущее.

Я Алана Бенсон, писатель-инвестор NerdWallet. Если вы ищете ETF S&P 500, у нас есть список на NerdWallet, который может помочь вам сузить область поиска, и если это видео было полезным, пожалуйста, поставьте лайк и подпишитесь.

Инвестирование в индексы: индексные фонды и ETF

Отдельные акции и активно управляемые взаимные фонды пытаются «превзойти» рынок, то есть работать лучше, чем их базовые индексы. Но эти попытки часто терпят неудачу, и все больше инвесторов используют стратегии пассивного инвестирования: индексные фонды или биржевые фонды, которые стремятся отражать показатели рынка или сектора в целом, а не превзойти их.

Индексные фонды и ETF — это фонды, в которых хранятся акции, представляющие весь индекс, например S&P 500, так что производительность растет и падает вместе с этим эталонным индексом. Поскольку значения индексов имеют тенденцию со временем расти, индексные фонды и ETF стали важным способом, с помощью которого инвесторы создают долгосрочное богатство.

Реклама

$ 00005

$ 00005

$ 00005

0192

Акция 

Получите 100 долларов США

при открытии новой учетной записи Fidelity, отвечающей требованиям, на сумму 50 долларов США или более. Используйте код FIDELITY100. Ограниченное по времени предложение. Применяются условия.

Примеры фондовых индексов

Вот некоторые общие индексы, которым следуют инвесторы, а также ряд индексных фондов и ETF:

крупнейшие публично торгуемые компании в США. Индекс представляет ведущие компании в ведущих отраслях промышленности и взвешивается по капитализации, что означает, что каждая акция взвешивается пропорционально рыночной капитализации компании. Например, компания, общая стоимость акций которой оценивается в 100 миллиардов долларов, имеет больший вес, чем компания с 10 миллиардами долларов. Узнайте, как инвестировать в S&P 500.

2. Промышленный индекс Доу-Джонса. Индекс Доу-Джонса отслеживает результаты 30 крупнейших компаний США, также известных как акции «голубых фишек». Рыночная капитализация в этом индексе не учитывается.

3. Совокупный индекс облигаций США Bloomberg Barclays: также известный как Agg, это широкий индекс, который отслеживает рынок облигаций США. Индекс измеряет инвестиционный уровень рынка облигаций, номинированных в долларах США, с фиксированной ставкой налогообложения.

4. Составной индекс Nasdaq: Nasdaq отслеживает результаты деятельности более 3000 компаний, связанных с технологиями.

5. Индекс Russell 2000. Этот индекс отслеживает 2000 небольших компаний с рыночной капитализацией от 300 до 2 миллиардов долларов, также известных как компании с малой капитализацией.

Об авторе: Кевин Фойгт — бывший писатель-инвестор NerdWallet. Он освещал финансовые вопросы более 20 лет, в том числе для The Wall Street Journal и CNN.com. Читать далее

Аналогичная заметка.

This entry was posted in Популярное